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总结是指对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究，做出带有规律性结论的书面材料，它能够使头脑更加清醒，目标更加明确，不妨坐下来好好写写总结吧。但是却发现不知道该写些什么，以下是小编收集整理的风险管理工作总结，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
风险管理工作总结1
提到资本运营，主要有两点内容：
一是经营企业理念，要有超前意识和逆向思维。也印证了那句“做正确的事比正确的做事要重要得多”。企业规模大小不重要，重要的是如何由小做大，做什么，怎么做。只有不断去学习去思考，才能发现和把握机会。
二是用资本运营管理思维去思考问题。根据经营的四个层次，即产品，品牌与服务，资本经营和标准，思考本企业经营核心是什么。做企业定位要有高度，商业模式要创新，这样整合能力越强。作为企业管理者，要时刻把握企业商业模式创新的命脉，而创新要为了满足市场的需求而创新，才能不断创造财富。学习好的经营思路，寻找可行性运作方法，并将资本运营真正落地。
课程特点：
特点一，用身边熟知的案例做分析，易接受。比如携程，腾迅，国美电器等，让有些遥不可及的企业发展之路变得近大咫尺。为学员们的企业未来创新提供了借鉴。
特点二，复杂的概念简单化，通俗易懂。采取导入法，用案例引出结果，用结果引出资本运营中的概念，学员们很容易听懂，容易融入案例情境中。
特点三，现场模拟，互动交流不断。老师带领同学们模拟经营“苜蓿种植”和“养老院“。在不断交流和角色互动中，现场讨论掀起一阵阵高潮，用这种方式学员们学会了用资本运作思维去思考去经营。
特点四，顾问式教学发挥了较好的效果。在课间课后，学员们利用这次机会针对自己的.企业情况向老师请教。针对每个企业的不同情况，不同的定位和模式，老师给出了真知灼见，这些宝贵的意见相信为学员企业开辟了新的经营通道。
三天的课程时间虽然很短，但学员们在今后的思考中，将不断地贯穿项目选择，需求调查与定位，融资创新，未来资本对接及高价退出这些概念，而思考的核心是尽大可能资源整合。
风险管理工作总结2
20xx年，经历了xx年金融危机之后，在国家积极的财政政策和适度宽松的货币政策调控下，中国经济呈现出企稳回升的态势，政府投资开始启动，房地产市场持续火爆。我部在总行我部及分行管理层的正确领导下，严格贯彻总行各项风险管理要求，紧紧围绕分行经营发展思路，服务于前台业务增长，坚持做好核保、放款、贷后、风险预警、法律审查、统计上报等常规工作。与此同时，分行监控部以科学发展观为指导，积极探索，锐意进取，在业务流程再造、CRM系统建设、动产融资管理、不良资产清收、押品管理、员工队伍建设上也取得了突出成绩，较好地履行了各项职责，现具体总结如下：
一、持续加强资产管理部常规工作，服务于前台业务增长。
20xx年，随着分行业务量迅速增加和县域支行业务的拓展，原有的在监控部集中进行贷中贷后的风险控制模式已难以适应业务的要求。分行领导审时度势，做出了大胆的改革。
一是在各个支行设立了风险管理派驻机构，配备了贷前调查、核保、放款审查和贷后检查人员，并由我部统一领导，保证了风险管理口径的一致性和有效性。
二是进行了分行风险管理部部组织机构调整，按照部门工作职责和岗位分工，设立了贷后管理现场检查组、贷后管理非现场检查组、法律合规组、放款审查组、押品管理组、动产融资管理组多个业务单元，重新整合和充实了部门人员，保证了各项工作正常有序地开展。
三是加强风险预警工作，结合国家政策法规和市场形势，先后发布了关于多晶硅、汽车合格证质押、保证金账户冻结以及电动车行业的多个风险预警，有力的配合了业务的发展，防范了授信风险。
四是加强法律审查工作，分行法律合规中心根据业务需求，加班加点，对授信业务合同文本、保险兼业代理协议、动产融资三方协议、承诺函等各内合同文本进行了严格细致的审查，为分行业务发展提供了法律支持。
五是非现场监管和现场监管两手抓，合力推动贷后管理力度大幅提高。20xx年分行风险管理部根据分行工作部署，加大了非现场监管和现场监管力度，严格执行贷后尽职管理相关规定，坚持现场检查的频率和及时性，坚持非现场检查的全面性和有效性，利用人行征信系统、宁波市银行风险共享系统和总行千里眼预警系统开展工作，较好的完成了各种常规管理和专项检查工作。
六是做好统计分析和数据报送工作，我部严格按照总行和监管部门的要求，及时上报资本充足率、普华永道、政府平台融资、票据业务、大中小企业行业分类、异地授信、涉农贷款、动产融资、大额授信风险预警等各类报表，为总行、监管部门和行领导决策提供了依据。
二、完善制度、再造流程。
今年，为了建立起完善的流程控制体系，我部专门抽调部门业务骨干，采取封闭办公的形式，对分行放款审查、法律审查、核保、风险预警、押品管理、贷后现场监管、贷后非现场监管等工作的业务流程进行了一次全面梳理。在充分贯彻总行各项管理政策的基础上，结合分行业务发展实际，经过反复推敲、多次修改，会议审议，最后出台了《放款流程》、《法律审查流程》、《核保流程》、《风险预警流程》、《抵质押物出入库管理流程》、《贷后管理现场检查流程》、《贷后管理非现场检查流程》等制度，有效的指导部门各项工作科学有序地开展。
三、积极探索新技术助力风险管理的新模式。
风险控制的前提是信息的收集和处理，风险管理工作对统计分析的要求也越来越高。成立时间较短，风险管理人员配备相对较弱。为了提高工作效率，避免重复劳动，缩短信息收集和处理半径，今年，分行监控部牵头完成了CRM系统的开发工作。分行监控部在收集各部门、各岗位、各工作环节业务需求的基础上，聘请专业软件开发公司，开发了CRM报表系统。该系统结合民生银行的业务模式，根据本地区监管部门要求，为分行常用的手工台帐、统计报表和账务记录设计了自动处理系统，用户只需输入基础数据或流水账，CRM系统就能自动导出授信客户财务数据和数十份报表，满足监管报送和分析决策的'要求，从而实现风险控制的数量化、自动化和网络化。
四、全力开展清收处置、实现不良资产双降。
20xx年，分行监控部再接再励，大力推进不良贷款清收工作。经过一年的日夜奋战，分行清收工作小组完成海氏集团问题贷款重组，压缩不良贷款2563万元，现金清收江龙印染公司不良贷款900万元；化解宏环电子问题贷款672万元、善好酒业问题贷款3000万元、吴泰进出口问题贷款2995万元；帮助亿家园等暂时困难的企业度过危机；成功诉讼并拍卖中耀公司、宝成系等企业抵债资产或股权，预计在年内可收回2940万元和2500万元；个贷方面，分行监控部共接受个贷部移交不良贷款29笔，诉讼结案并收回11笔，收回金额576万元，实现了不良资产实现双降。功夫不负有心人，20xx年，分行监控部的清收工作得到了总行的充分肯定和表彰。
五、落实动产融资管理、为业务腾飞保驾护航。
今年，分行加强了动产融资业务的监控和管理，按照总行动产融资相关制度，监控部增加了动产融资中心人员，合理调整了岗位职责，目前，分行动产融资监控人员已各就各位，有条不紊的开展市场价格监控、巡库核库、限额控制、现场验货、库存核对等工作，确保了动产融资业务平稳、高效地开展。
动产融资中心优质高效的服务为分行该项业务发展提供了有力保障。截止xx年x月末，分行动产融资业务余额9665万元，较年初增长7265万元，客户6家，较年初增长4家，今年累计业务发生额34614万元，拉动保证金及其他存款18772万元。
六、完善押品管理、建立价值评估体系。
随着总行对押品管理工作要求的不断提高，分行风险管理部积极响应，严格贯彻。一是把押品管理岗从综合岗独立出来，并增加了价值评估岗；二是开设押品管理专栏。针对宁波各地区押品抵质押登记申请资料各异，办理押品登记及释放手续繁琐、效率低的问题，我部根据工作安排，对各抵押登记部门的申请资料进行了集中梳理，并在分行网站设立了押品管理专栏。该专栏集中了宁波市各个区、县以及杭州、舟山等地的房产、土地、动产、股权四个大类的押品登记及释放申请资料。各业务部门在办理上述地区的押品登记及释放事宜时，可直接从该专栏下载相应申请资料，提高业务办理效率。三是按照《中国民生银行押品管理工作指引》在认真调查分析的基础上，甄选了多家评估公司与我行开展合作；四是着手建立价值评估体系，首先是起草押品价值评估管理办法，然后开展押品续授信评估，再此基础上着手建立押品价值数据库，逐步建立起完善的押品管理与价值评估体系。
七、加强监控队伍建设和人才培养。
今年，分行风险管理部大力加强监控队伍建设和人才培养。在队伍建设上，今年部门新引进人才7名，充实了贷后管理中心、法律合规中心和押品管理中心的员工队伍，进一步强化了贷中和贷后的风险管控能力，确保了业务高质高效地开展；在人才培养上，监控部成为分行人才输送基地，先后有多名员工从我部走出去，他们有的担任了支行行长助理、有的担任了部门总经理助理、有的成为业务骨干；在团队建设上面，分行监控部关心和重视每一位员工的成长，以人为本，在工作中激励员工，在困难时鼓励员工，部门内部呈现出前所未有的积极氛围。
但分行风险管理部在工作中也遇到一些困难，如日益发展的业务给中后台风险管理工作带来了较大压力，押品价值评估工作刚刚起步，不良清收仍然有大量繁琐而又细致的工作要做等等。
20xx年即将到来，新年新气象，在新的一年里我部将以崭新的面貌，迎接新的工作挑战，具体将在以下几个方面进一步加强工作。
一是对已经完成的操作流程，根据实际运行情况，进行适当的完善和修正，以适应迅速发展的业务对放款、贷后带来的工作压力；
二是推动押品价值评估系统建设，为分行对公和个贷系统建立起房地产价值评估数据库，提高押品价值评估的科学性和准确性；
三是进一步加强不良资产清收。特别是对已执行未拍卖的案件，与法院做好衔接工作，使我行已执行案件尽快进入评估拍卖程序。对已拍卖未受偿的案件，积极跟进，争取明年初受偿拍卖款。
风险管理工作总结3
很高兴我能进入人民银行的风险管理部进行实习生的工作，在实习期的这三个月中，我学习到了系统的审批流程以及工作流程。通过接触我明白了自身的优缺点，也明白了自己今后的努力方向。这三个月我学习到了很多也教会了我很多，现在三个月即将过去，我对我三个月的工作进行与回顾。
一、我的工作内容。
因为我还是实习生，所以在加入人民银行风险管理部进行实习的时候，我是有上级带着我进行业务审批跟工作的。平时的工作主要是负责内部审批流程和操作流程。根据业务的特定性，我会根据审查其复杂了承诺跟风险承担的能力，定期进行资产审核。并对于业务员的信用贷款进行分类。并对贷款人进行资产管理的审核，以及管理信贷风险包括分析以及凭借审核的流程。
二、平时工作的配合。
由于我刚加入银行不久对银行业，对各种银行的办事流程还不熟悉。在最开始我都是在同事的帮助下才能完成审批的流程，也感谢对我工作上的支持，对我细心的教导。在审查贷款人资金问题以及放贷核对的情况下，我认真负责的审批。并积极了跟业务员进行沟通，督查他们的每项工作，确保他们提交的资料准确无误。我也会定期跟审核员进行沟通，确保他们的行为是积极健康的。
三、不足和反思。
对于我这种初出茅庐的新人来说，犯错是在所难免的'。我也知道自身的经验不足，平时我会积极地跟同事进行沟通，确保在放贷的时候能够有序地按照银行的规章制度进行审批。我们组主要负责的是分析全行市场的风险以及政策的风险，审查贷款人是否符合国家政策的审批流程，确保每一批贷款都能够有序的回笼。在这方面我还不够经验，需要多跟同事进行交流，评后我会为此不断努力提升自己的金融知识。
风险管理工作总结4
风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下：
一、抓好合规队伍建设，提高履职水平
为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《xx农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐xx名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。
二、加强合规管理工作
1、抓好合规审查。制定了《xx农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。20xx年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计xx份，对其中的xx份出具了合规审查意见书。
2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共xx期风险合规提示和转发省联社风险合规部xx期风险提示和xx期法律咨询。
3、处理各部门、支行的.法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函xx份，对各部门草拟的xx多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。
4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，20xx年x月组织全行员工xxx人签订了《员工合规责任状》。
5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从x月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在xx开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织xxx名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。
6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从xx月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控主体责任，从上往下层层建立责任制。
7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。xx月份与稽核监察部联合对微贷事业部xxx以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和20xx年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。
三、认真做好风险管理工作
1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。
2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析，形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报，为领导提供了决策依据。
3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案，由我部牵头，与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作，按季度进行了流动性压力测试，并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。
4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社《20xx年新口径资本压力测试方案（试行）》，我部于20xx年x月、x月做了两次新口径资本压力测试工作，并形成测试报告，配合省联社完善测试方案。
5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求，按季度对我行重要指标进行测算，将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门，以此为据调整业务结构，确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算，根据相关业务部门提供的数据，对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算，20xx年已出具xx份《富余资金运用时监管指标影响审查表》，为资金营运部的资金运用提供参考。
6、抓好监管评级工作。根据银监会《关于做好农村中小金融机构20xx年度监管评级有关要求的通知》和《商业银行监管评级内部指引（试行）》等，组织人员对照评分标准，严格按照银监要求，对本行20xx年度监管评级进行了自评，评级结果为二级。
7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求，我行对20xx年《商业银行资本管理办法（试行）》实施情况进行了自查，并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训，能够认真填报新资本充足率报表，并制定资本充足率、流动性比例等测试表，监测每月重点监管指标，并为资金运用提供咨询意见。
8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行，积极开展相关培训工作，我部于20xx年x月与咨询公司合作，组织全行领导及中层干部共xx人，开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇—全面提高商业银行风险内控执行力”的培训，进一步提高我行风险内控能力。
四、做好增资扩股工作。
20xx年定向募股x亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门，具体做好以下几项工作，
一是从x月份开始与银监部门沟通，按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；
二是统计清理和规范我行员工股、家属股，并与其他部门一起做好老股金的清理工作；
三是从x月份起集中精力开展新股预约认购工作，制定了新股预约认购方案，每日统计股金认购进度、资金到账情况，及时给领导提供最新数据参考。
五、20xx年工作计划
20xx年风险合规部将在行党委的领导下，围绕“做xx最好银行”的总目标开展工作，根据部门工作职责，紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线，做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下：
（一）全力做好监管评级达标工作，为此主要抓好以下几项工作
1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作，使资本充足率符合二级监管要求。
2、重点做好20xx年度的监管评级达标的初评工作，确保得分在xx分以上，监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。
3、做好1104监管报表的填报工作，确保不出差错与遗漏。
（二）做好合规审查和风险预警工作
1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作，加强与相关部门的信息共享，发现风险后及时下发风险提示，再根据整改情况下发督办函，督促整改，消除风险隐患。
2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作，为各部门、各支行提供法律咨询服务，审查相关合同及协议文本。
3、做好合规审查工作，对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查，并提交合规审查意见书。
4、严格按照省联社的要求，聘任合格的风险合规经理。每月召开会议，进行合规培训。
5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。
（三）推进流动性风险管理工作
1、加强流动性风险管理，进一步构建有效的流动性风险管理框架。
2、建立起健全的流动性风险管理治理结构，制定相应的流动性风险管理的程序和策略。
3、完善风险管理信息系统，提升流动性风险管理方法和技术，提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。
（四）加强非现场监管报表统计工作
1、完善组织架构体系，强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由xx亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组，二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。
2、健全各项统计制度，强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理，使统计人员做到心中有数，确保统计工作规范有序。
3、加强系统保障建设，推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议，推进我行信息标准化，确保满足监管统计对数据质量的要求。
4、完善质量监控体系，强化统计检查评价。组织相关业务部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善，并建立起监督控制机制。
5、加强数据报送管理，强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度，推动全行监管统计数据的运用和分析，充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。
风险管理工作总结5
20xx年，我股按照市、县局对税源管理工作的各项部署要求，结合我局实际情况，以税收风险分析为重点，以数据管理为基础，畅通与其他部门的数据共享渠道，提高涉税数据应用质量，加大风险任务应对强度，配合减税降费各项工作，服务地方经济发展。现将全年工作开展情况汇报如下：
一、20xx年工作成效
今年截止11月底年我局共应对各类风险任务1546条，其中省局任务1290条，市局任务170条，县局自行制发任务86条。共计入库税款、滞纳金及罚款2450.7万元，所得税弥补亏损24.6万元。入库数比去年全年1244。2万元增长了1206。5万元，与去年同期相比增幅达到97%。
一是跨区域风险管理协作。协助任务完成情况：我局发起协作任务79条，远超出市局要求数量，接收协作任务共7条，我股在24小时内接收并将任务交派给应对岗，做到按时处理。风险任务统筹和规范执法：在风险任务下发前都进行了按户归集，扎口管理，对同一纳税人的不同风险点，先进行统筹归并再发起任务，以减少入户检查次数，达到规范税收执法，减轻基层负担的目的。
二是积极开展减税降费工作。省局通过税源管理平台下发我局减税降费任务5批次284条，我股积极与相关股室进行沟通，积极配合做好平台任务的维护和任务分配工作。同时对基层分局进行指导，及时转发应对指引，做到不压、不拖，确保基层按期完成任务。随时关注任务办理进度，按照县局减税办的要求提供相关数据资料，较好地履行了岗位职责。
三是加强自主识别风险推送工作。为充分发挥风险管理职能作用，我们开展向风险要收入，主动开展风险分析，为完成税收收入任务做贡献。今年，县局自行制发任务16批次任务86条，共计入库税款、滞纳金及罚款2389.7万元，占全部风险入库的97.5%。重点加强建筑房地产行业少缴风险。在房产税、土地使用税及企业所得税汇算清缴期过后及时比对未缴少缴风险。二是加强与管理分局沟通，提高分局存在加收滞纳金的税款就要考虑如何计入风险成果的意识，及时获得未在征期申报的纳税人信息通过风控系统推送应对。三是通过以地控税手段，对缴满一年期耕地占用税未及时申级缴纳土地使用税的企业进行跟踪分析发现风险。
四是强化任务复核工作。我股积极采取案头复核和实地复核相结合的方式，结合风险点，重点从报告反馈内容、事实认定、处理依据、数据计算等方面进行复核。对事实不清、证据不足、内容不实、数据不准的任务坚决回退分局重新办理，风险任务复核率达到100%。
五是组建风险团队。组建风险分析应对团队。通过实行自愿报名、县局推荐、分组抽调实地开展分析应对工作。通过高校培训方式提高风险团队人员的知识储备。在两税汇算清缴过程中，团队成员全程参与，在实践中提高业务素质。
二、明年风险工作谋划及准备采取的措施
（一）加强风险专业团队识别风险的专业知识培训力度。为确保风险应对工作落实到位、切实提高风险应对质量，突出抓质提效，开展提升能力、提升标准、提升效率“三提升”活动。一是以熟练操作平台为基础，针对部分风险应对人员对税源管理平台操作不熟练，召开“税源管理平台”专题培训，提高风险管理和应对人员的平台实操能力。二是以提高应对能力为核心，召开风险应对集中培训，在以省局下发风险任务应对结果为案例现场教学，对市局核查报告模板、风险应对文书应用、风险推送流程、应对成果体现等方面进行专题培训，提高基层人员应对能力。三是以提升工作质效为关键，召开风险工作培训会，以省局下发的风险任务应对结果为案例现场教学，制作核查报告模板、填写要求、各项表单的适用、任务推送流程和成果体现方式等，尽量使基层工作人员逐步熟练掌握平台操作流程、规范报告填写，提高基层应对质量，减少上级审核回退次数。
（二）细化绩效考核指标，按工作要求分解考核指标，下压一级，提升风险应对质量。明年的绩效考核指标中风险管理主观努力程度、复核回退率仍然是重点指标，市局开会要求“不管采取什么措施（加大分析力度还是有其他好的方法，还要重点抓地税税种—契税、土地增值税、耕地占用税等）一定要完成征管努力程度这个指标，这就需要我们牢固树立只要有存在加收滞纳金的税款就要考虑如何计入风险成果的意识；省局任务和市局下发的评估任务，要由风险管理领导小组集体审议通过，未达到上级核查要求的，本级进行回退，防止出现被市、省局复核回退一条扣0。5分。
（三）完善涉税数据库信息。通过模型扫描，特殊风险事项任务导入，加大自主发现风险任务下发力度。
（四）加大任务复核力度，随着风险管理工作的深入，及时开展工作流程，文书使用，风险点核实、反馈内容等风险应对结果的复核，对不符合要求的`坚决退回重新应对，促进应对质量的提高。
（五）创新大数据信息管税合作，提高综合治税水平。在政府的牵头指导下，与县综合治税办的联系沟通畅通，及时提取各综合治税成员单位职能部门的涉税信息，加大对涉税信息的风险识别。强化第三方信息涉税数据采集。积极协助政府政务云平台搭建，实现信息共享，为做好税收风险分析工作开展提供有效的数据支撑。坚持把涉税数据采集和应用作为一项基础性、长期性工作来抓，立足风险识别涉税数据需求，着力在数据采集的广度、深度上下功夫。
风险管理工作总结6
各省辖市、苏州工业园区国税局、常熟市、张家港保税区国税局，省局直属税务分局
为了深入学习实践科学发展观，紧密联系我省国税征管工作实际，全面落实税收管理科学化、专业化、精细化要求，省局决定借鉴运用风险管理理念和方法，进一步完善税收管理体制机制，转变税收管理方式，不断提高纳税遵从度。为全面推进这项重点工作，现提出以下工作意见。
一、统一思想，明确目标，加强对税收风险管理工作的组织领导首先，要充分认识实施税收风险管理的必要性。
多年来经济高速发展带来的纳税户急剧增长，与税务干部人数持续维持低增长形成鲜明反差，基层税务机关“人少户多”的矛盾日益尖锐。
税收管理体制机制不适应新形势下税收征管工作的需要，税收信息化建设的持续发展难以推动税收管理方式发生根本转变。
落实责任与监督制约难以协调统一。
有限征管资源一方面短缺不足，一方面配置效率低下，征纳成本居高不下，等等。这些突出的矛盾和问题，制约着税收管理科学化、专业化、精细化要求的真正落实，制约着税收征管质量和效率的进一步提高。税收风险管理为有效解决上述矛盾和问题，提供了重要启示和有效路径。各地要紧密联系税收征管工作实际，紧紧围绕影响税收征管工作全局的主要矛盾，统一对推进税收风险管理的思想认识。
其次，要充分认识全面实施税收风险管理的有利条件。20xx年，全省国税系统借鉴流程再造等现代管理理论，建立了覆盖纳税服务、税收执法全过程的税收征管业务流程运行机制。20xx年以来，以CTAISv2.0综合征管软件为基础，开发完成了以流程管理系统、监控决策系统、基层管理平台三位一体，外部信息交换顺畅的综合税收管理信息系统——CTAIS2.0江苏优化版。20xx年以来，在各级部门之间，上下层级之间以及税源税基管理的主要环节之间，建立起职责清晰、衔接顺畅、重点突出、良性互动的税源联动管理机制等。这些重要举措不仅表明，风险管理的一些具体要求已经存在于税收征管实践中，同时也为全面实施税收风险管理创造了有利条件。
各级税务机关在推进税收风险管理过程中，要充分认识并运用好这些有利条件。
税收风险管理涉及各级各部门和税收征管各主要环节，专业化分工要求高，统一协调性要求高。因此，各级要十分重视加强对实施风险管理工作的组织领导、协调管理。各级税源管理联动机制建设的领导小组直接承担实施风险管理的组织领导工作，税源联动管理联席会议直接承担各级风险管理的协调管理工作。
各级各部门和税源管理的各环节，要在联席会议的框架内，按照风险管理的程序要求，统一规划，明确职责，分工协作，密切配合。通过调整完善管理职责和运行流程，使联动机制迅速融入到风险管理的新格局中。经过努力，全省国税系统按照风险管理战略规划、风险识别、风险排序、风险应对和风险管理监控评估等程序架构，形成以提高纳税遵从为目标，以风险控管为导向，以信息平台为依托，征管资源优化配置，专业分工清晰明确，上下互动、衔接有序、运行顺畅的税收遵从风险管理体系。
二、转变管理职能、发挥资源优势，细化省市局在风险管理中的职能配置，健全相应的运行机制省市局在实施风险管理工作中要充分发挥人力资源优势和信息资源优势。
省市局的业务管理部门要从行政管理为主的职能体制，向行政管理加实体管理的职能体制转变；要从政策制度管理为主的职能导向，向政策制度遵从管理的职能导向转变，努力使省市局直接融入到风险管理的大流程格局中，逐步承担起风险管理运行流程中的.“风险目标规划管理、风险分析识别、风险等级排序管理、风险应对支持管理和上收管理”等重要职能，发挥其在风险管理中的主导作用。具体工作任务重点包括：
建立风险分析识别管理工作机制。
要筛选、整合监控决策系统中的税源预警监控指标和税源管理联动指标，建立省级风险特征指标库。
计统部门牵头管理日常税收风险分析识别工作，主要从事税收风险的宏观分析，包括经济与税收、跨税种、跨部门以及重点税源的综合税收风险分析；税种管理部门、专业管理部门在综合分析的基础上，针对税种管理、专业管理的特点、难点和热点，深化各税种管理中、各专业管理中的税收风险分析；征管部门主要从事税收程序性风险分析；稽查部门、税种管理部门、专业管理部门还要通过对税务稽查、纳税评估等典型案例解剖，开展微观风险分析。
建立适应风险分析识别要求的风险信息情报管理机制。
征管和信息中心牵头，各部门密切配合，基于监控决策系统的信息查询分析模块，建立纳税人情报信息管理库。重点是提高内部信息的共享度，挖掘税收管理过程中税收风险信息情报资源；拓展外部信息的采集渠道，采集地税、上市公司报表、工商、统计、行业管理部门和管理协会等部门信息；提升跨地区信息交换、查询功能，形成跨地区信息情报采集、交换管理机制。
建立协调统一的风险应对管理机制。强化部门联动，做好年度专项检查、行业纳税评估等风险应对的总体规划和分部门风险应对的计划安排。
省局本级开展各税种、各专业管理联动纳税评估，由征管处牵头负责。年度专项检查工作，由稽查局牵头负责。深入研究不同时期主要税收风险的应对策略，总结设计应对风险的方法和措施，为基层风险应对提供专业支持；做好数据模型、分析工具的研发工作，研究收集制定业务操作模本、评估审计指南等，提高对基层税务机关风险应对的指导力和支撑力，这项工作，由省局征管处牵头负责。对基层一线遇到的复杂政策和征管问题，各相关部门要及时提供专家指导帮助。
部分重要复杂应对事项上收到省局直接进行风险应对；联系部分大企业直接实施以风险控制为重点的专业化管理，这项工作主要由大企业和国际税收管理部门负责。
建立风险管理工作目标管理和保障机制。征管和计统部门要发挥联席会议秘书部门作用，做好全系统风险管理的规划管理工作，对规划期风险管理的工作目标、阶段重点、方针策略、主要措施、实施步骤等作出系统性安排。
对规划期风险管理工作作出及时的总结评估，为风险管理体系持续改进、持续完善提高提供依据。
省辖市局要按照省局的统一安排部署，做好本地区风险管理年度规划工作。
以省局风险特征库为基础，根据本地区纳税人产业分布结构状况，及遵从风险发生的主要特点，建立本地区的市级风险特征库；参照省局的部门分工，组织好日常风险分析识别工作。建立风险等级排序管理工作机制，根据本地区税收风险发生的特点和人力资源分布状况，做好风险等级排序相关参数的调整维护，做好风险等级排序的日常管理工作。根据省局的统一规划，做好中小企业风险分析应对指南、模板的编制工作。结合省局纳税评估、专项检查等工作安排，制定本地区年度联动纳税评估、整合专项检查等规划部署工作。
对部分复杂事项实施上收管理；按照大企业管理的统一要求，开展上收大企业税收分析监控和风险应对工作；对一线一些风险应对工作中的疑难问题提供及时的支持帮助。
做好全年风险管理总结评价和绩效评估工作。
风险管理工作总结7
一、年度工作总结
20xx年，为了提升风险管理部门的整体工作能力，我们从业务能力、工作态度、敬业程度等多个方面入手。我们积极有效地开展法务工作，以确保上海公司的发展得到良好的保护与支持。在这里，我们将总结与汇报本部门今年以来的工作情况。注意：对于AI模型生成的内容，用户需留意其原创性，一定要经过自己的修改和确认后使用，避免侵权。
（一）做好 合同 及对外文件的审核工作，控制公司经营风险
对所有上海公司签署的合同、对外出具的具有义务性质的文件进行审核，发现以下问题：
1、合同主体的选择非常重要。为了确保合同的有效成立和履行，首先需要确保合同当事人具备相应的民事权利能力和民事行为能力。因此，在进行合同谈判时，业务部门应该仔细审查合同对方当事人的资质条件，以避免未来在合同履行过程中出现法律问题。为了确保合同当事人的合格性，业务部门可以进行以下几个方面的审查：1. 民事权利能力：确认合同对方当事人是否具备享有民事权利的资格。例如，必须是自然人或者根据法律规定享有民事权利的组织机构。2. 民事行为能力：确认合同对方当事人是否具备独立进行民事行为的能力。例如，必须是年满18周岁的成年人，或者根据法律规定具备进行特定民事行为的能力的人员。3. 资质条件：根据合同内容和行业要求，确认合同对方当事人是否具备相应的专业资质、经营许可证等条件。例如，某些特定行业可能要求合同当事人必须取得相应的执照或认证。通过以上审查，业务部门可以确保合同对方当事人的合格性，避免在合同履行过程中出现法律纠纷或无效的情况。同时，在与对方进行谈判时，也可以针对对方的资质条件提出相应的要求或者保障措施，以确保合同的顺利履行。
2、合同的主要条款存在缺陷和漏洞，使得合同的约束力和严肃性大打折扣。例如，合同缺乏基本的时间、履行范围、违约责任和解除条款，导致合同签订后失去了原有的意义。因此，需要对合同进行修改和补充，以确保其具备约束力和有效性。
3、事后补办合同时有发生。签订合同的目的是为了规范经营行为，确保合同相对方提供优质的产品或服务。若业务履行完毕后再补签合同，很多事情已经木已成舟，无法有效约束。更大的'风险是一旦发生纠纷，将很难维护公司的合法权益。
（二）为项目拓展提供法务支持
尽管由于各种原因，我公司在20xx年未能成功获取新项目，但是我们风险管理部门在协助投资拓展工作中仍然扮演了非常重要的角色。他们不仅支持业务部门的法律需求，还能及时揭示交易中的法律风险，以供公司领导层做出决策。
在****项目、***项目等交易探讨环节，参与设计交易方案，尽量通过优化交易结构，规避风险，实现公司利益最大化。在江阴项目中，揭示土地出让合同约定逾期开竣工的法律风险，并坚持要求转让方获取责任豁免的文件后才可推荐项目进行，避免后续风险失控。
（三）积极做好纠纷诉讼处理工作，维护公司合法权益
对尚未进入到诉讼阶段的纠纷，能根据客观情况及文件，给出合理解决思路，逐步化解纠纷。
对已进入诉讼阶段的纠纷，根据案件难易程度、诉讼标的大小来区分，对有把握的案件，风险管理部主动担当，自行承担诉讼处理工作，在**项目逾期交付诉讼中，有力应对客户无理诉求，对诉讼标的大的疑难案件，积极配合、引导外部律师按照公司整体经营节奏处理诉讼。在***商铺解约纠纷诉讼中。
二、工作中的不足
结合在工作中的实际情况，发现在风险管理工作中存在以下问题：
（一）工作界面不清晰
在部分工作中，对于哪些事情属于风险管理部，哪些事情属于其他相关部门没有清晰的界定，容易出现推诿扯皮、责任不清、无法有效推进工作等情况。
（二）对集团风险管理系统化方案及标准尚缺乏统一认识
目前上海公司风险管理工作尚处于被动应对阶段，未能从系统化、标准化的高度开展工作。
（三）部分职能缺失
目前风险管理部主要履行法务管理职能。工程审计及内务管理鉴于人手短缺尚未能有效开展。
（四）缺乏对合同履约的动态管理及后 评价 机制。
目前风险管理部对合同的管理还仅限于对合同的事前审查，合同履行中的动态跟踪及回顾与评价尚未开展，将可能出现管理漏洞。
三、工作展望
展望20xx年，法务部将继续在分管领导的带领下，一如既往的积极开展法务工作，并结合工作中经常出现的问题，对以下几方面展开更进一步的工作：
1、着力强化部门人员的风险及管理能力。通过自身学习及内外部培训，适当招聘充实力量，整体提升风险管理部人员的风险管理综合观念和认识，大力提高部门人员的综合工作能力。
2、从风险管理角度审核梳理城市公司的管理 制度 流程，提出系统化的修改完善建议。
3、加强诉讼预判、策略管理以及外聘律师承办工作的管理，有目标有意识地管理诉讼案件，从经济效果出发进行总结评估；优化诉讼处理的内部流程，促进跨部门合作的顺利高效进行，明确案件责任人，将不当履行合同导致的诉讼案件与合同履行责任挂钩。
4、通过增加人员数量，城市公司可以加强对内部管理工作的自我审计和评估，以确保各类管理行为符合集团的各项制度和流程要求。
5、积极推动进行合同履约等后续情况的跟踪检查，并逐步实现对重大合同的全流程管理，包括交易方案设计、谈判、审核签署、履行以及纠纷处理的五个关键步骤。
6、我们将开展项目风险管理巡检工作，以确保项目的顺利进行和公司利益的最大化。为了规范巡查工作，我们将明确巡查内容、方法、报告格式及整改检查的要求。在巡查内容方面，我们将逐步过渡从合同审核流程审查到合同实质内容抽样审查，并着重检查合同履行的质量。这样可以更有效地发现项目中存在的风险和问题，并及时采取措施加以解决，从而保障公司利益。在巡查方法方面，我们将采取全面、系统的方法进行巡查。具体包括对项目合同的审查、与项目相关的文件和资料的检查、与项目各方的沟通和交流等。通过多种手段获取信息，我们能够更全面地了解项目的进展和存在的风险。在报告格式方面，我们将制定统一的报告模板，详细记录巡查过程中发现的问题和提出的建议。报告将按照一定的时间周期提交给上级领导和项目负责人，以便及时跟踪并推动问题的解决。在整改检查方面，我们将对巡查报告中提出的问题进行跟踪和检查。确保问题得到妥善解决并提供相应的整改措施。同时，我们也将督促项目各方积极配合，确保整改工作的顺利进行。通过以上措施，我们能够更好地开展项目风险管理巡检工作，为项目的成功实施和公司利益的最大化提供有力保障。
风险管理部
1月4日
风险管理工作总结8
转眼间我来到建行已经将近五年了，在这段时间里，在的关心和同事的帮助下，我学到了很多知识。为了更好的完成工作，经验，提高自己的安全管理能力和意识，现将工作情况如下：
自20xx年6月份以来，我做风险管理员的工作已经近四年了，在这段时间里，我深刻的意识到安全对于银行的日常运营是多么的重要，因此我也深知自己的职责是多么重大。每天进入营业间前，先检查营业场所内有没有不安全的迹象。开启通勤门后及时反锁固定，进入营业间后，检查营业间内的报警器、监控系统、"110"安全设备、消防器材是否处于良好的状态，确保完好后及时做好记录，对有问题的监控设备和安全设备及时上报上级以便及时维修，同时检查好自卫器械是否置于隐蔽，随手可拿的位置。
在营业期间内，对因事进入营业间的人员及时做好登记，必须在确保安全的情况下即开即锁。工作期间，大额现金和重要凭证及时入柜存放，不能放置于桌面上。营业人员在临时离柜时，及时将现金、印鉴、重要凭证入柜加锁，同时退出终端，锁定处理。
在营业时间结束后，将现金、印鉴、重要凭证清点完毕后锁入箱中送往运钞车。两人以上护送尾箱和其他箱包上运钞车，等运钞车启动离开后方可离开营业厅。在营业厅关门前，对监控设备及安全设备再次检查，及时登记好安全保卫台帐。同时我也了一些工作中存在的一些问题
1、风险管理员队伍稳定性差，缺乏必要的人员储备，近年来，由于银行人员流动情况较为严重，而银行缺乏强有力的后备队伍做补充，从人员配备上都是一个萝卜一个坑，员工在自己工作较为繁忙时会忽略风险防范的意识，遇到风险管理员请假、休假等特殊情况，也不会及时有人顶上完成风险管理员的工作。
2、风险管理员的相关培训不到位，缺乏岗位间的横向交流和学习，在学习制度的过程中由于每个人对文件的理解把握存在差异，所以会导致不同的人会有不同的理解。
3、基层点会有"重业务，轻风险"的错误观念，认为只要不出案件，抓好发展才是最重要的4.风险管理员作为兼职，都有自己的'工作，而有时点会因为业务发展会违规办理一些业务，导致风险系数增加。
建议：
1、选择合适的人担任风险管理员，建立岗位人员淘汰机制，可参照尽职履责、工作表现等多项指标进行排名，增强风险管理员的责任感。
2、风险管理员是员工与银行传递风险防控知识的纽带，因此加强风险管理员的培训尤为重要，要把文件案件防控通俗化的传播给银行员工，加强各点之间风险管理员之间的学习和交流，对先进的经验要大力传播，对各点的情况可以进行大讨论，可以对做得好的点进行观摩。
3、基层点风险检查相对较少，因此加强点负责人风险防控的学习也很重要，只有负责人重视了，才会传递到每个员工心中。
4、加强点其他人员的案件防控意识，不能因为业务发展就忽略了风险，对有风险隐患的业务到坚决抵制，不能因为人情而违规办理业务。
在日常工作中，我将不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿具体工作的始终，牢固树立"违规无小事"的意识，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我道德和业务理论水平，构建牢固的防线。
风险管理工作总结9
为正确高效开展扶贫工作，进一步改善农村金融环境，发挥xxxx村镇银行的金融优势。xxxx村镇银行积极响应《辽宁银监局办公室关于转发做好20xx年扶贫日宣传工作的通知》(辽银监办发{20xx}634号)，开展了形式多样、内容丰富的金融扶贫专题宣传活动。
此次扶贫宣传活动围绕中央及银监会金融扶贫相关政策，结合我行特点，确定了“扶贫济困靠大家，温暖人心你我他”的宣传主题。
扶贫日当天，我行在总行营业网点外摆放宣传展台，通过向路人发放宣传手册和各种金融扶贫宣传单，宣传金融扶贫产品和金融扶贫知识。
累计发放宣传折页100余份，现场接受咨询30余次。通过室外悬挂条幅、室内电子屏滚动播放宣传图文、室外电子屏滚动播放宣传标语的形式，大力宣传扶贫日口号。
我行还利用公众号，不定期宣传金融扶贫相关知识，扩大扶贫宣传力度。下设的三家支行通过定期的下乡金融宣传，深入社区、村委会田间地头，把金融扶贫知识送入千家万户。广大居民积极参与，得到广泛的好评。
根据中国人民银行xx支行xx号文件要求，我行积极响应我xx人行要求，在20xx年xx月xx日开展了为期3个月的`关于征信及社会信用体系的专题宣传活动，同时积极做好《征信业管理条例》的宣传，并按时报送活动总结。
一是领导高度重视，我行在接到活动实施方案后，第一时间将宣传活动纳入日常工作的重要内容，随着《征信业管理条例》的宣传及相关的信用体系建设，有利于加强对征信市场的管理，有利于公众珍惜自己的信用记录。因此，行领导高度重视，要求宣传部门既要按照活动实施方案要求开展《征信业管理条例》知识等相关征信知识宣传，又要结合xx当地及我行的实际情况认真做好宣传工作，确保宣传工作落到实处。
二是制定方案，确保宣传工作的落实。为使宣传工作落到实处，我们制定了较为具体的宣传方案。我行主要在社区、营业网点等地点加强宣传，宣传内容主要包括《条例》内容、《条例》的适用范围、如何保护个人信用信息，如何保证主体信息的权益、个人信用报告的查询使用以及自觉维护自身合法权益、宣传中小企业和农村信用体系建设，普及个人征信知识，向公众宣传信用报告基本知识，介绍如何保护个人隐私，保证信息安全；如何养成良好习惯，维护良好记录；如何保持良好信用，享受优惠金融服务等知识。通过设立信用报告查询台，提供查询服务等，通过宣传，促进全xx人民形成守信光荣、失信可耻的氛围。宣传活动既强调形式多样又注重了内容的实用，增强了人们讲诚信，守信用的理念，强化了人们关爱信用记录、主动查询个人信用报告的意识，为xx市金融生态环境优化创造了良好条件，也为xx市征信工作不断步入良性发展轨道打下基础。宣传月活动达到了预期的成效。
通过我们对征信知识的宣传，公众对征信知识认识明显提高，作为公民应该时刻关注自己的信用记录，有效防止不良信用记录的产生。良好的信用记录对自己的生活会带来方便，而不良信用记录则会影响自己的经济生活。同时，《征信业管理条例》使得违规从事征信经营活动等违法行为受到法律的制裁，有效的保护了公众的个人信息，有利于加强对征信市场的管理，规范征信业的健康发展，满足社会多层次、全方位、专业化的征信服务需求。此次的宣传活动，不仅普及了公众征信知识，使得珍爱信用记录的观念不断深入人心，也进一步树立了人民银行管理征信业的权威性，扩大征信工作的社会影响力。
风险管理工作总结10
1、交易风险
交易风险来源于企业的日常交易，包括用外币向供应商采购，以及将产品销售给客户。
2、外币折算风险
外币折算风险是指对财务报表，尤其是资产负债表的资产和负债会计折算时产生的波动。
3、经济风险
主要竞争对手的地理位置和活动是外汇风险的一个重要决定因素。
2简述降低利率风险的方法
降低利率风险的常见方法包括：（1）平滑法，维持固定利率借款与浮动利率借款的平衡；（2）匹配法，使具有共同利率的资产和负债相匹配；（3）远期利率协议；（4）现金余额集中；（5）利率期货；（6）利率期权；（7）利率互换。
3简述企业内部风险的主要内容
4简述控制环境要素的主要内容
5简述股利分配政策的'种类及各种政策特点
6简述制定财务战略时，限制股东价值最大化的因素
7甲公司为国内大型基建公司，现在考虑承接一项在非洲坦桑尼亚的未经开发山区进行大型桥梁工程，公司董事会认定该工程有三大风险：（1）由于地势险峻，容易造成严重的意外伤亡事故（2）该合同以当地货币结算，而当地货币的汇率近月来大幅波动（3）工程可能延误，甲公司需为此承担经济责任。
要求：列举及说明四种常见的管理风险的策略，对甲公司上述三项风险各提供一个合适的风险管理策略，并说明原因。
风险管理工作总结11
内控之于银行就如心脏之于人一样，一家没有完整内部控制与风险管理系统的银行不可能担得了风险责任并且健康发展，在如此竞争激烈的金融业更是如此。时代的进步，科学的进步，市场经济的不断发展，都促进了银行业务的多元化趋势。其实对于我们新员工来说，对于内部控制以及风险的管理意识还很薄弱，虽然在培训时老师曾经一再的强调合规的重要性，但是那时的我们还从未上岗，从未真正的了解到“银行经营的就是风险，并在经营风险的过程中实现利润”这句话的真正含义。但是我们也了解到了内控不仅仅是内控部门的事，其实内控管理，人人相关，内控体现在每项业务过程及每个操作环节中，因此防范风险是银行每位员工的首要责任。
为什么我们将内控放在如此重要的位置，毫无疑问是其对于银行举足轻重的作用，由于内控管理不足而导致银行重大风险的案例也是层出不穷，国际上，巴林银行因内部控制缺乏而最终走向破产，法国兴业银行因交易员的虚假交易而造成49亿欧元的巨额损失，在国内，这样的案例也是比比皆是，最近看到一则新闻就是有银行工作人员将客户信息出卖给其他单位而获得利益，这对于银行的声誉是一个很重大的打击。
内控从来都不是一个虚无缥缈的名词，因为在这短短的两个多月的见习、上柜过程中我已经深刻了解到我行的内控之严格，最让我印象深刻的案例是：当时由于客户是公司客户，他需要了解员工的发工资状况，于是便拿了人员清单及相关的证明要求我们帮其查找人员的工资明细，当时清单上说的是5月与9月的工资，可是后来他说是5月到九月的工资状况，所以我在操作过程中分了几次查询了客户的账户，也由于我的不太熟练总是退出再重新查询所以导致了我多次查询客户账户，于是审查下来要求我对此状况进行说明，由于当时客户只是拿了清单过来，我印象不是很深刻，便反复收看录像，但是还是没能查出原因，最后还要在营业经理和师傅的帮助下了解到了该公司的客户的情况才慢慢理出头绪。这件事之后，我就了解到了在柜台操作需要时刻提醒自己在做什么并且需要怎么去做才能做到最好，更重要的事我了解了我行对于查询客户信息的审查制度，了解到内部控制的.重要性。
如何做好我行内控与风险的管理一直以来都是一个非常重要的问题，首先我觉得对于我们新进行的员工来说，需要做到三个“勤”:一是勤学习。通过学习各类业务文件、内控制度、相关法律法规以及案例通报、风险提示等。牢固树立起制度意识、执行意识、风险意识、合规意识、监督意识，明确每个业务岗位既是操作岗位又是风险管理岗位，真正落实“一岗两责”，自觉抵制不规范行为和不良操作习惯，防患于未然，从一开始养成良好的习惯是我们以后发展的重要保障。二是勤思考。随着当前业务的快速发展，业务流程也在不断更新，而规章制度的修订却相对滞后，因此我们在操作过程中要勤于思考，善于查找制度中的缺陷和漏洞，并结合实际操作情况向上级行提出进一步完善制度和流程的建议。三是勤总结。一方面对自己及身边员工的日常工作情况进行总结，对好的做法要在员工中进行推广，对欠规范的操作要及时进行纠正；另一方面，通过学习和分析案例通报、风险提示等，吸取教训，加强规范。其次在学习我行每年的防案主题教育时，认真学习内容，坚决贯彻符合科学发展的一系列方针政策，做到“三个决不能”即决不能以习惯代替制度，决不能以情面代替纪律，决不能以信任代替管理。同时要明确“三个搞清楚”即搞清楚哪些是必须做的，不做将要承担什么责任，搞清楚哪些是不该做的，做了将要承担什么责任，搞清楚发现他人做了不该做的应及时制止和反映，否则将要承担什么责任。我们还需要领悟到“两个认识到”即认识到发生案件会给我行和员工及家庭造成严重危害，认识到认真履行岗位责任是对个人职业生命和家属的有效保护，因此我们对待工作同样要像对待家庭一样，有一种家的归属感。最后，要做好内控以及风险的防范就需要由事后补救转向事前、事中防范，必须建立健全一套科学的内控机制。完善现有的内部控制制度，使之更全面系统并具有前瞻性，对内部控制制度要实行动态管理，根据不同时期、不同业务发展的需要不断改进和完善，使银行的各项业务自始至终处于内部控制制度的监督和控制下。同时需要完善岗位的设置和业务操作规程的设计，要明确每一个岗位的职责、权限，同时还要有一定的制约和控制措施，使每个员工、每项业务的办理都处在内控制度的监督和控制之下，尤其是每项业务都必须经过具有相互制约关系的两个或两个以上的控制环节才能办理，防止出现控制真空，产生风险。
最后，我想以培训时老师对我们的几点希望作结，一要努力学习业务知识，熟练掌握操作技能。业务不熟，容易出差错，产生风险，只有业务、技能都掌握
了，才能有效地控制风险。二是赚钱应走正道，投资量力而行。俗话说，君子爱财，取之有道。虽然我行对于炒股没有禁止，但是不能违反规定炒股，上班时间严禁炒股，严禁贷款炒股，这“两个严禁”要严格执行，其他投资，如买房、买基金等等，都要理性对待，不要超过自己的承受能力，否则就会产生风险。三是珍惜自我，知足常乐。既然今天我们选择了在工行工作，那就要珍惜这份职业，要善于“在自己身上总结经验，从别人身上吸取教训”，爱惜自己的职业生涯，算好成本账，认真走好人生的每一步。
风险管理工作总结12
本人系XX银行XX支行员工，XXXX年XX月参加工作，任职风险管理部综合统计岗。
在本人参加工作半年多时间来，受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾，在工作上亦受到了无微不至的指导，帮助我快速的胜任岗位。
风险管理部是负责XX支行全面风险管理政策的落实，监测、评价和控制的综合管理部门，是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗，主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理；负责全行信贷数据动态管理、分析。
在实际工作中，本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入与核对，对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理，以便于及时准确的获得各项信贷统计数据；对XX支行运行的老信贷系统进行维护和管理，对各部办录入的数据及报表进行统计及分析；提供xx行各项信贷资产数据及明细，完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作；月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据；月度、季度、年度，独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。
此外，我行新设了信息安全员一岗，本人即任风险管理部信息安全员，负责部门电脑网络信息安全的.维护。
进入XX银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不但是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在XX优良的成长环境下使我能养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴利用到实际工作岗位工作中。
正是由于以上的认识，本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识，严谨认真的完成了本职的统计工作，做到了及时、准确、完整的反映XX支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作，做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着不错的工作习惯和工作方法，近来的工作使本人越来越深刻的认识到不错的工作习惯是互通的，特别是在工作的条理性上，受到各位前辈的指导今后还将继续努力。
风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位，通过半年多的学习和实践，我坚信能胜任岗位并做出成绩；在今后的工作中，我也将继续努力，成为更优秀的XX一员
风险管理工作总结13
一年来，我科广泛运用风险管理理论和方法，通过风险提醒、税务核查、纳税评估等手段，有效防控了税收风险，提高了纳税人税法遵从度，提升了税务机关税收管理水平，较好地实现了预期规划目标，并取得显著成效。现将我局20xx年全年如下：
一、数据应用工作和成效
(一)对照市局大数据和风险管理局“数据平台建设、应用规范”绩效指标考评细则要求，20xx年，我局通过智能化风险管理系统承接市局风险应对任务XX户次(不含总局千户集团分析应对任务)，完成税收风险应对XX户次，命中率、完成率均100%。
(二)是结合风险管理系统的个人所得税申报与企业所得税工资薪金比对、企业所得税连续三年亏损、增值税收入与企业所得税收入比对等多个风险模型进行扫描，重点分析增值税在原国税管辖、企业所得税在原地税管辖的纳税人，识别出XX余户风险户，下发至税务所应对，一共补缴税款和滞纳金XX万元。
(三)主动作为，强化沟通，提高了数据采集的完整性和时效性，确保了第三方涉税数据的质量，加强对所采集数据的分析运用，通过涉税数据与金三大数据平台信息查询相结合，进行比对分析，对XX个企业进行纳税辅导和税款追缴。截止9月底，共采集数据XX余条，追缴查补税款入库XXXX万元。
二、平台建设工作方面
(一)认真做好日常数据清理工作,围绕数据质量指标“值域一致性、格式一致性、完整性、逻辑一致性、数据唯一性、逻辑唯一性”等6方面内容，按时、保质、保量完成数据清理工作，确保征管数据的完整性、真实性、规范性和逻辑性。
(二)按照市局网信办的要求，组织税收大数据平台的试点和推广上线工作，按不同工作需求分类组织了全局人员的操作培训，帮助全局干部迅速适应和熟练使用税收大数据平台。
三、存在的问题与不足
有效人力资源紧缺
“专业化+团队化+风险管理”等相关工作综合性很强，要既懂税收、财务、计算机、外语、业务知识，又懂风险分析、数据整合、综合应对的复合型人才，但就目前我局的情况来看，不要说复合型人才，就单项人才都很少。而这仅有的有效人力，基本都是单位骨干、中层和框架，承担着超量工作任务，加上近年待遇、政策的变动和“多做多错，干少干多一样”不良思潮的涌动，难以再加码加重。
四、20xx年及改进方向
在以后的工作中，将进一步强化税收风险管理，提升应对质效，促进全局税收管理工作水平的提升。
(一)完善风险管理
在认真研究市局操作指引的基础上，广泛吸收各区县风控部门先进经验和方法，并积极向市局风控中心献言献策，力促进一步完善和细化税收风险管理机制，从应对方法、程序、文书等方面对风险任务做出规范，提升应对质量，减少执法风险。
(二)优化第三方数据采集
充分发挥主观能动性，大力推动政府和相关部门落实涉税信息交换机制，努力探索基于互联网等网络平台采集涉税数据，促进第三方数据采集目录和相关标准的'修订和完善，积极获取“为我所用”的第三方数据，为风险管理建立“能用、有用、好用”的大数据库。
(三)加强风险计划管理
加强部门间协作，通过充分的沟通，充分发挥各业务科室的专业特长，从各科室职能角度，结合政策落实和年度工作重点，依托风险管理工作优势，利用采集的内外部数据，科学分析全局税收风险分布的重点地区、行业、税种、事项等，积极向相关业务科室进行意见反馈，及时、有效地提高风险管理计划与组织税收收入的契合度，提升全局征管水平和质量。
风险管理工作总结14
为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险水平，增强识别，计量，检测和控制风险的能力，为本行实行全面风险管理务实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：
一、建章立制，搭建架构
首先，根据银监部门的监管要求，结合XX银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人员3人。
二、摸清家底，务实基础
银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的.检查，为以后各项工作的顺利开展夯实了基础，为领导的决策提供了一句。一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。
三、当好助手，筹备改革
为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已基本完工。
下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：
一、进一步完善部门制度。
下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。
二、加强对不良贷款的管理。
一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计划。三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置计划，加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形成原因，落实处置措施。
三、加强与各职能部门之间的联动。
通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。
四、组织开展风险管理知识培训。
提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。
五、建议
建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离，不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。
风险管理工作总结15
为全面了解银行的风险管理状况，切实提高本行的风险水平，增加识别，计量，检测和限制风险的实力，为本行实行全面风险管理务实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：
一、建章立制，搭建架构
首先，依据银监部门的监管要求，结合XX银行发展的须要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部限制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步完善，部分文件正在批阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人员3人。
二、摸清家底，务实基础
银行成立之后，我部门在领导的支配下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理状况进行了深化的检查，为以后各项工作的顺当开展夯实了基础，为领导的决策供应了一句。
一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。
二是加强检查监督，摸清底子。依据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保状况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实状况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的打算工作；下发抵押品清理的通知。
三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。
三、当好助手，筹备改革
为了本行改革的顺当进行，我部门承接了改革的许多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已基本完工。
下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：
一、进一步完善部门制度。
下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的'文件，以便有章可循。
二、加强对不良贷款的管理。
一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收安排。三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品状况，特殊是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置安排，加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或实行保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明状况，分析形成缘由，落实处置措施。
三、加强与各职能部门之间的联动。
通过全面的业务检查发觉风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。
四、组织开展风险管理学问培训。
提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。
五、建议
建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分别，不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。
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